中国工商银行西班牙分行多名高层，早前被揭发为跨国犯罪集团洗黑钱，将14亿美元的非法收益转入大陆，被当地执法部门拘捕，事件引起国际关注。有大陆经济学家认为，中资机构官商勾结的文化一直都存在，银行若不改变制度，将来黑钱存入中国的情况仍然持续。

中国工商银行西班牙分行多名高层，早前被揭发为跨国犯罪集团洗黑钱，将14亿美元的非法收益转入大陆，被当地执法部门拘捕，事件引起国际关注。（网络图片）

西班牙警方早前披露中国工商银行马德里分行涉嫌洗黑钱的情况，并逮捕多名高管。对于近年来有多间中资银行设于外国的分行涉及洗黑钱活动，中国经济学家胡星斗周二（8月1日）对自由亚洲电台表示，因为中资银行的制度一直都存在问题，官商勾结的情况一直都存在，所以就容易成为洗黑钱的媒介。

胡星斗说：工商银行的关键就是与世界一流的银行相比，一样请了外国的专家，设置内控的指施，一些不明来历的资金进行密切的跟踪，也许有很多内部的措施，但是他毕竟是国有银行，国有银行就成为有权有势人士的工具，一些官员的后代，他们的资金也许就很容易通过某些银行来洗白了，肯定存在这样的问题，在中国这种人治大于法治，官员大于法律的情况，在银行领域也不可避免的，暴露出专制独裁的问题。

他表示，现在中资银行在英国及美国等等，比较多华人聚居的国家都有分行，而且更遍布全球，如果中资银行内里的制度不改变的话，那或者将来会有愈来愈多黑钱传入中国。

胡星斗说：中国的银行更容易官商勾结，更容易因领导人的1句话，或者是某些领导的干预，可能就会使得黑钱变成漏网之鱼，红二代红后代他们的资金，也许跟某个银行的高管打声招呼，他的资金就会畅通无阻。

虽然设于外国的中资银行容易将黑钱转到中国，但是广东中山大学经济学系教授林江表示，现在中国的银行对于外来资金的审查亦比较严谨，若果有黑钱的存入，相信银行亦会很快发现的，是有机会阻止黑钱的流入。

林江说：如果资金是外面来的，而且数额很大，银行都会做一些背景调查，例如传款人的身份证号码，都会作记录，如果有一笔过的资金持续汇入，银码数量特别大，都会启动一些调查的动作。

据外国媒体报道，西班牙警方早前调查发现，中国工商银行西班牙马德里的分行涉嫌为跨国犯罪集团洗黑钱，在2009到2012年底，估计转出14亿美元资金进入中国。工商银行也因此遭到西班牙调查，多名主管被逮捕。

来源：自由亚洲电台

2017-08-02