近日，中国富豪刘强东京东商城旗下网银在线因将境内外汇转移境外，遭罚款2,943万元人民币。

近日，中国富豪刘强东京东商城旗下“网银在线”因将境内外汇转移境外，遭罚款2,943万元人民币。最新报告显示，中国富豪套现金额破纪录，富豪移民跑路人数暴增。与此同时，大陆中小银行风险不断爆发，挤兑潮频现。

刘强东被罚3千万

中共国家外汇管理局北京外汇管理部的京汇罚〔2019〕89号行政处罚决定书显示，网银在线因违反规定将境内外汇转移境外，所以，依据中共外汇管理条例第39条的规定，对其罚款2943.26万元。

这是网银在线成立后收到的最大罚单，也是中共外汇局有史以来对第三方支付机构开出的最大一张罚单。

网银在线官网显示，该公司于2003年成立，2012年被京东商城收购。京东金融成立后，网银在线从京东商城归到京东金融旗下，成为京东金融的全资子公司。现有员工1200余人。

中共外汇管理条例第39条规定显示，有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，处逃汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，追究刑事责任。

于是有网民据此规定计算，称“汇出去将近一个亿”。

还有网民说：“东哥也做好跑路的准备了。”“现在富人都把资产转移国外。”“人民币还是一个封闭的货币，可怜。”“又有富豪购海外资产了吧⋯⋯”

中国大陆30名富豪套现金额破纪录

11月21日，胡润研究院公布了《2019胡润套现企业家30强》，显示从2018年7月至2019年9月，中国大陆30名超级富豪合计套现918.5亿人民币，年增10%，创下历年最高，其中地产商占37%。针对中国富豪转移资产的行动，有分析师认为，这代表富豪看衰中国经济前景。

报告指出，地产商“华夏幸福”的创办人兼董事长王文学套现131亿元，恒大集团的许家印套现115亿元，碧桂园的大股东杨惠妍家族套现89亿元，包揽套现金额的前三名，阿里巴巴创办人马云及家族则以40亿元排第六。套现“30强”中，地产商仍然最多，占37%。

对于富豪套现的情况，胡润首席调查员胡润表示：“这些上榜企业家早就过了财富自由门槛，他们不是为了提高生活品质而套现，有些人用这笔钱布局新领域。例如许家印布局新能源汽车；有些人去做慈善，例如马云、何享健等；也有些人去做财富传承。”

中国财经大V频道分析指出：“中国富豪套现有两个原因，第一个是需要用钱，第二个是对未来经济及股价不看好。”

旅美中国经济观察人士秦鹏表示，中国富豪大规模转移资产，背后有多重因素，有自身希望获得更多现金转移到海外的需要，也有中国经济持续下行，经营企业已经越来越困难，不如落袋为安的现实感；还有中国经济“国进民退”，中共控制社会的欲望越来越强，所带来的风声鹤唳，都使得中国的财富中上阶层希望持有更多现金，而不是股票或者房产等。

富豪移民跑路人数暴增50%

亚非银行（AfrAsia Bank）和New World Wealth日前共同发布了《2019年全球财富迁移报告》。报告显示，2017年选择移民海外的中国富豪人数有1万人，到了2018年却飙升到1.5万人。中国移民海外的富豪的人数为全球排名第一，比排名第二的俄罗斯整整高出一倍。

中国富豪对移民目标国的价值判断非常统一，即良好的生存环境、健全的法律体系、安全的资产管理。

报告显示，中国富豪最青睐的前十名的移民国家分别是：澳大利亚、美国、加拿大、瑞士、阿联酋、加勒比地区、新西兰、新加坡、以色列和葡萄牙。

2018年，中共御用学者放风“中国的私企已完成历史使命”等，令民营企业家感到中共在经济下滑、收入减少的环境下，要掠夺民营企业家的财富，促使他们加快移民步伐，赶紧跑路。据中共现行政策，只有移民才能突破外汇管理限制，一次性将大笔人民币资产转移到其它国家。

有陆媒称，不少富豪所转移的资产都来源于实体经济，移民在一定程度上加剧大陆实体经济下滑，而且富豪移民意味着精英和财富的双重流失，还会引得更多的人效仿。

大陆银行资金荒挤兑潮频现

从去年底四川自贡银行爆发挤提以来，中国的银行体系警报频传。2019年上半年，明天系旗下的包商银行被官方接管。近期河南洛阳伊川农商行和辽宁省营口市营口沿海银行接连发生挤兑风波。

10月底，河南洛阳伊川农商行发生挤兑风波，当局一边辟谣，一边以“编造虚假信息”为由刑拘了一名网民。而当地政府则紧急调拨300亿元人民币流动性支持。

11月6日，辽宁省营口市营口沿海银行接连发生挤兑风波。当地政府也紧急辟谣，并对发布消息的9名网民进行拘留。

2019年5月“财联社”报导大陆部分农村及城市商业银行“处于技术破产的边缘”后，有关消息被迅速删除，上海报业集团被迫就报导公开道歉。

财经媒体群曾有份被指来自企业的内部邮件显示，目前央行已有一份疑似被托管银行的名单。据《央行金融稳定报告（2018）》，2018年第一季度，央行完成对超过4000家金融机构的首次央行金融机构评级，其中，评分结果在8级至10级的高风险金融机构达420家。

瑞银在7月份对250多家中国银行的分析显示，它们正面临的潜在资本缺口为2.4兆元。

试行“公司取款50万登记制度”

中共央行11月5日公布了对大额现金管理试点的征求意见稿。试点将在河北、浙江和深圳进行，为期两年。对公账户（企业）的现金管理起点是50万，对私账户的起点，河北是10万、浙江是30万、深圳是20万，凡达到这一数额以上的客户在存取现金时都要进行登记。

当局在解释实行该管理制度的原因时声称，防止大额现金被腐败、偷逃税、洗钱等违法犯罪活动利用。

海外评论人士文小刚认为，中共此举和现在大陆一些地区民众到银行挤兑有关，中共害怕民众的挤兑蔓延，其实在中国大陆，中共要想知道谁取了大额存款，到银行一查就明白了，搞这个登记就是为了恐吓民众，警告你们谁去银行取钱共产党都知道。另外就是中共资金吃紧，它希望民众把钱留在银行里。

据自由亚洲电台报导，中国金融学者贺江兵认为，官方害怕银行挤兑潮蔓延：“对区域性的银行，一个谣言就可能造成恐慌，所以，地区性的银行，挤兑也是一种金融风险，它害怕蔓延。”

美国华盛顿信息与战略研究所所长李恒青的估计更为悲观：“随着中国经济放缓以后，这样的问题越来越多，因为贷款出去的企业经营不善，没办法还钱，所以就出现大量的坏帐。这样的速度会越来越快。你会发现，在未来一段时间，会有越来越多的中小银行倒闭。”

来源：大纪元记者姜望潮香港报导