换汇 示意图（图片来源：Getty Images）

自去年以来，中国大陆开始全面加强针对购换汇的管控。近日，很多有海外汇款需求的华人都担心北京当局会进一步加强针对外汇的管控。

据报道，自去年7月1日起，中国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（下称《管理办法》）正式实施。这意味着，普通中国公民在购汇时非但要继续承受每年每人购汇额度不超过等额5万美元的限制，在向外汇款时，更需注意“超过等额1万美元汇款将算作大额交易上报”的新政策。

不久前，中国网络流传一成都家庭向境外汇出几万美元，被外汇局电话打上门来拒绝，已购成美元的外汇更被退回成人民币的消息，似乎印证外汇局和基层银行已开始严格执行《管理办法》，加强对普通民众的外汇管制。

上周，外汇局出人意料地连发两文，表明自己严控外汇决心的同时，更以点名形式，把近年来违反外汇管制相关条例的案例通报了个遍。不但支付宝、工商银行、交通银行等违规企业及银行被点名，普通违规个人也榜上有名。

点名通报蚂蚁搬家者被罚116万

中国外汇局刊发《国家外汇管理局关于外汇违规案例通报》（下称《通报》），这也是进入2018年来，外汇局第二次就中国外汇违规典型案例进行通报。

根据《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》（下称《通知》），外管局和中资外汇指定银行将“5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构”的情况视作分拆购汇，也就是蚂蚁搬家。

同时，《通知》还规定，“其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为”也属违规。换言之，认定蚂蚁搬家不存在几人购汇、隔多久购汇的“安全指标”，只要银行或外管机构发现汇款可疑，便会依法惩处。情节轻微者不予办理业务，严重者则面临罚款等责罚。

在《通报》给出的“案例27”中，河北籍的赵某在“2016年1月至2017年12月，利用本人及他人共计55人的个人年度购汇额度，将个人资产分拆购汇后汇往境外账户，转移资金合计245.31万美元，根据《外汇管理条例》第三十九条处以罚款116万元人民币。”

报道称，赵某的购汇时间跨度长达两年，显然并不是在某一个时间段内集中汇款的，但依然被外管局“盯”上了。由此可见，外管局对于个人违规外汇行为的查处力度之强。

华人热议：

@bh1cfa：转移自己的资产被严控，转移国家的财产就堂而皇之。

@hawk100：焦点不是怎样汇，而是为什么不让汇？私人财产，怎样使用，在哪里使用完全是个人自由，设置各种软的硬的限制不让你用，不是耍流氓吗？

@dino8ielts：也就管管老百姓，家里有背景的一样过。

@赵家旺财：抛开汇率不谈，拿美金随时可以换成人民币，反过来就不行。二傻才会持有人民币，旺财都不干。

@qekaxumi：就这样垃圾货币还想国际化吗?人民币赶快换成美元吧，千万别换回去了！

2018-08-08