银行也要查核客户的公民身分，有没有搞错！美国商银（Bank ofAmerica）查询客户公民身分的作法，让一对不知情夫妇差点身上没有现金可用。

据堪萨斯城星报（Kansas City Star）7月30日报导，柯林斯（Josh Collins）和妻子洁西卡（JessicaSalazarCollins）自2000年代初，就一直是美国商银的存户，他们对这家银行最近突然查询柯林斯公民身分的做法感到迷惑不解。

柯林斯出生在堪萨斯州威契塔(Wichita)。这对夫妻完全没有理会银行一个月前寄给他们的表格，该表格询问柯林斯是美国公民，还是具有双重国籍？洁西卡说她把这封信扔了，因为柯林斯认为这是个骗局，直到美国商银冻结他们的账户，才引起他们的重视。

美国商银发言人华格纳（DianeWagner）说，很遗憾柯林斯夫妇没有回复银行更新其讯息的请求。如果银行没收到存户回信，或许会冻结账户，直至可以确认账户符合管理要求，不会遭到身分盗窃威胁。她说，银行并非特意挑选柯林斯查询身分。美国商银的所有存户最终都会受到讯息更新通知，查询他们的公民身分及是否具有双重国籍。

柯林斯夫妇被迫亲自跑一趟银行，在银行员工的电脑上，看到柯林斯的名字旁边有一个小红旗警告标志，旁边写着“公民身分”（citizenship）。这家分行要求柯林斯出示自己的驾照，25日把他们的账户解冻。

万幸的是，柯林斯夫妇上周没有决定按计划去明尼苏达州（Minnesota）与家人度假。洁西卡说，否则他们会发现自己没钱给汽车加油、购买食物或住酒店，他们夫妇已决定换一家银行开户，不过他们可能会碰到同样要求。据巴沙迪那星报(StarNews)7月30日报导，包括富国银行(Wells Fargo)在内的很多银行，也在存户开设新账户时查询其公民身分。

美国商银在声明说，查询存户公民身分是该银行“例行公事”，为存户新开账户和更新存户现有账户讯息时都会这么做。法律要求，所有美国金融机构保留所有存户的完整正确纪录，可能不定期要求存户提供公民身分和美国居留权证明等讯息，这不是新的做法。

不过加州银行协会（California BankersAssociation）表示，查询银行存户公民身分的做法并非联邦法律所要求。协会发言人米尔斯（ BethMills）说，他们不知道有这种规定，联邦法律仅要求银行获得和核实账户存户的四种讯息，即姓名、出生年月日、居住地址和社会安全号码。

西雅图的西班牙语环球电视台（Univision）4月报导，美国商银拒绝向具有受美国经济制裁国家公民身分的民众提供服务。联邦财政部敦促金融机构，尽可能多收集存户公民身分等讯息，并且要经常更新讯息，一方面旨在抵制外国资金流入美国银行从事洗钱勾当。

来源：世界日报

2018-08-03